Eventualele probleme legate de cash-flow cu care se pot confrunta companiile în 2017 pot fi evitate prin aplicarea unor măsuri simple în contabilitate, dar şi a unor reguli legate de disciplina financiară. “Anul 2016 a decurs fără prea multe probleme financiare pentru companiile româneşti, situaţia generală fiind oarecum stabilă. Totuşi, nu ar trebui uitaţi anii 2009-2010, când multe companii s-au confruntat cu probleme de cash-flow, nu neapărat din cauza crizei, ci de cauza indisciplinei financiare şi a nerespectării unor reguli elementare de management”, declară Bogdan Rosu, director general Next Capital. Sfaturile de mai jos pot ajuta companiile, mai ales pe cele mici si mijlocii, să îşi îmbunătăţească managementul financiar în 2017.
- Solicitaţi de la contabilitate situaţia tututor contractelor şi actelor adiţionale pentru facturile emise în ultimul an. Pe lângă faptul că aceasta este o operaţiune care vă pune ordine între contracte din punct de vedere legal, puteţi re-verifica si alte informaţii, cum ar fi termenele de plata stabilite contractual. Dacă se va pune problema renegocierii unor contracte cu clienţii, pentru anul următor, încercaţi să obţineţi măcar micşorarea termenelor de plată, dacă valorile contractuale sau alte condiţii comerciale nu vor putea fi renegociate. “Pentru 2017 ar trebui să vă programaţi acest exerciţiu de informare asupra situaţiei contractelor măcar o dată la 6 luni, dacă timpul nu va permite să o faceţi trimestrial”, precizează Bogdan Roşu.
- Analizaţi urgent situaţia facturilor emise şi neîncasate, chiar până la sfârşitul anului. Dacă sunt clienţi cu întârzieri de peste 30 de zile, aceştia trebuie contactaţi şi înştiinţaţi asupra întârzierilor, astfel încât să puteţi şi agrea un termen de plată ferm. “După perioada de Sărbători, firma dumneavoastră va trebui sa fie inclusă pe lista de priorităţi la plată. Nu lăsaţi aceste situaţii să se rezolve de la sine, chiar dacă aveţi încredere că clientul cu care colaboraţi de mulţi ani îşi va onora în cele din urmă obligaţiile. Este posibil să aibă o situaţie financiară care se înrăutaţeste, iar la un moment dat să ii fie prea dificil să mai plătească aceste facturi. În plus, perpetuarea situaţiilor de acest tip se poate transforma într-o cutumă, iar clientul poate ajunge să considere că e firesc şi acceptabil să întârzie plăţile către dumneavoastră, din moment ce nu acţionaţi”, explică Bogdan Roşu. Pentru 2017, programaţi-vă să solicitaţi lunar de la departamentul financiar-contabilitate-credit control fişe privind situaţia încasărilor de la clienţii din portofoliu.
- Atunci când semnaţi contracte noi, aveţi grijă să includeţi şi penalităţi consistente pentru întârzierele la plată. Viitorii clienţi vor înţelege mai bine importanţa acestui aspect pe care trebuie să îl comunicaţi din punct de vedere formal prin actul care pune bazele colaborării.
- Atenţie la cheltuieli! Dacă anul 2016 a fost unul care nu a generat probleme majore în ceea ce priveşte cash-flow-ul companiilor, anul 2017 poate fi imprevizibil. Din acest motiv, cheltuielile ar trebui adaptate în funcţie de nivelul încasărilor lunare, fără a depăşi un anumit barem. “Managementul raţional al cheltuielilor poate fi o resursă foarte bună pentru menţinerea unui cash-flow constant pozitiv. Şi asta nu înseamnă, “tăierea cheltuielilor”, ci doar o administrare mai atentă a acestora. Din acest motiv, managementul cheltuielilor este o activitate delicată, care nu trebuie să afecteze activitatea sau dezvoltarea companiei”, consideră Bogdan Roşu.
- Căutaţi în permanenţă surse noi de finanţare pentru proiectele care implică dezvoltarea companiei. Chiar dacă situaţia economică naţională şi internaţională poate merge într-o direcţie sau alta, asta nu înseamnă că nu există nenumărate oportunităţi de dezvoltare. Investiţiile bine calculate realizate din surse sigure vor fi cu cărţile câştigătoare ale economiei din anii următori. “Oricum aţi face aceste investiţii, calculaţi-le astfel încât să nu vă afecteze cash-flow-ul actual, adica să nu finanţaţi proiecte pe termen lung, cu surse de bani pe termen scurt (cash). Pentru capital circulant cautati soluţii financiare pe termen scurt, iar pentru investiţii semnificative căutaţi soluţii de creditare pentru investiţii”, adaugă Bogdan Roşu.
- Monitorizaţi-vă permanent portofoliul de clienţi. Oricând pot apărea probleme, dacă unii dintre aceştia intră în situaţii financiare dificile. La rândul lor, clienţii dumneavoastră pot avea şi ei probleme de cash-flow, putând fi, la un moment dat, în situaţia în care să nu poată plăti, sau chiar să intre în incidenţă de plată. Asiguraţi-vă prin banca dumneavoastră că primiţi periodic şi în timp util orice informaţie privind intrarea clienţilor în Centrala Incidentilor de Plăţi. Acesta poate fi un semn foarte serios că mai pot urma şi alte evoluţii negative, deci trebuie să vă încasaţi facturile cât mai repede şi să vă reduceţi limitele de credit pe care le oferiţi acestora, ca măsuri de precauţie.
Citeşte şi Top 5 cele mai externalizate activităţi din companiile locale
